第一章 總 則
第一條 為加強資金管理，構(gòu)建資金內(nèi)部市場，挖掘內(nèi)部資金潛力，調(diào)劑資金余缺，為集團公司的發(fā)展壯大提供有力地支持，根據(jù)中國建設(shè)銀行重要客戶系統(tǒng)操作規(guī)程，制訂本辦法。
第二條 資本運營部集中集團公司成員單位各類長、短期閑置資金，統(tǒng)籌調(diào)度，辦理內(nèi)部資金調(diào)劑。
第三條 堅持“融通調(diào)劑、支持生產(chǎn)、有償使用、利益共享”原則，按集團公司有關(guān)規(guī)定獨立開展業(yè)務(wù)，接受業(yè)務(wù)主管部門的稽核監(jiān)督和指導(dǎo)。
第四條 實行分戶管理，誰的錢進(jìn)誰的賬，誰的錢歸誰支配。資本運營部確保存款戶資金的正常使用。
第五條 集團公司成員各單位和部門必須在資本運營部開立賬戶，同時在當(dāng)?shù)刂袊ㄔO(shè)銀行開設(shè)基本存款結(jié)算賬戶，辦理對內(nèi)、外結(jié)算業(yè)務(wù)。各成員單位在地方金融機構(gòu)開設(shè)賬戶須經(jīng)資本運營部審核批準(zhǔn)，同時核定最高存款限額。
第六條 對不按規(guī)定開戶或公款私存的，按私設(shè)小金庫和違反財經(jīng)紀(jì)律論處。同時本條作為考核各單位及各單位領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營管理目標(biāo)的一項指標(biāo)，實行一票否決。
第七條 資本運營部根據(jù)集團公司成員各單位經(jīng)營發(fā)展的需求，在集團公司有關(guān)政策指導(dǎo)下開展融資調(diào)劑業(yè)務(wù)。內(nèi)部融資調(diào)劑資金用于生產(chǎn)臨時周轉(zhuǎn)需要，不準(zhǔn)用于非生產(chǎn)性固定資產(chǎn)投資和長期周轉(zhuǎn)。
第八條 資本運營部不準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營，不準(zhǔn)向外單位、向個人吸收存款和發(fā)放貸款，不得損害集團公司利益和國家利益。
第二章 機構(gòu)設(shè)置
第九條 集團公司資本運營部屬事業(yè)部制機構(gòu)，作為集團公司貨幣資金管理的實施單位。資本運營部業(yè)務(wù)上受財務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)。對子、分公司資金結(jié)算實施統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理。
第三章 管理職責(zé)
第十條 集團公司資本運營部的職責(zé)：
1、管理集團公司所有成員單位、部門開戶。
2、調(diào)劑集團公司內(nèi)部單位資金余缺。對集團公司成員單位的賬戶超限額資金實行靈活調(diào)度。
3、負(fù)責(zé)為集團公司向銀行或非銀行金融機構(gòu)籌措資金。
4、辦理集團公司內(nèi)部單位縱、橫向結(jié)算。及時支付、收取資金占用費，及時傳遞有關(guān)結(jié)算憑證；
5、辦理子、分公司借款擔(dān)保業(yè)務(wù)。
6、制定資本運營部統(tǒng)一規(guī)章制度和具體結(jié)算辦法；
7、掌握集團公司成員單位結(jié)算資金運用信息；
8、對違規(guī)使用調(diào)劑資金的單位限期整改，直至停止對該單位調(diào)劑資金業(yè)務(wù)；
9、及時定期編制資金管理報表和相關(guān)財務(wù)會計報表，做好資金管理的各項分析工作；
10、指導(dǎo)集團公司成員單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)，定期考核評比，促進(jìn)業(yè)務(wù)水平不斷提高；
11、協(xié)調(diào)銀企關(guān)系，保證結(jié)算系統(tǒng)的正常、準(zhǔn)確使用；
12、完成集團公司領(lǐng)導(dǎo)委托的其他業(yè)務(wù)。
第四章 管理方式
第十一條 資本運營部利用建設(shè)銀行“重要客戶服務(wù)系統(tǒng)”網(wǎng)絡(luò)資源，開展資本運營部的各項工作。集團公司成員單位要按資本運營部的要求，服從統(tǒng)一調(diào)度。
第十二條 納入“重客系統(tǒng)”的集團公司成員單位要與開戶的中國建設(shè)銀行簽訂“中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)賬戶授權(quán)書”。
第十三條 重要客戶系統(tǒng)操作管理權(quán)限
1、集團公司資本運營部的建行重客系統(tǒng)分為最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員三級權(quán)限管理，通過建行重客系統(tǒng)劃撥、收取資金必須嚴(yán)格按照三級管理權(quán)限進(jìn)行操作。
2、最高業(yè)務(wù)主管的操作權(quán)限：對系統(tǒng)操作員所登錄的待劃撥、收取的資金進(jìn)行復(fù)核、交易、簽發(fā)，查詢各成員單位銀行存款余額及賬戶情況。
3、系統(tǒng)管理員的操作權(quán)限：對系統(tǒng)操作員所登錄的待劃撥、收取的資金進(jìn)行復(fù)核、交易、簽發(fā)（單筆金額在100萬元以上的交易，必須由最高業(yè)務(wù)主管簽發(fā)），查詢各成員單位銀行存款余額。
4、系統(tǒng)操作員的操作權(quán)限：對資金的劃撥、收取進(jìn)行網(wǎng)上登錄，對成員單位的銀行存款進(jìn)行查詢、檢查，向系統(tǒng)管理員、最高業(yè)務(wù)主管報告各單位銀行存款余額情況。
第十四條 資本運營部按照中國建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，結(jié)合集團公司的實際情況規(guī)定如下：
1、集團公司的建行重客系統(tǒng)共由三張IC卡分級管理，分別由最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員妥善保管，重客系統(tǒng)IC卡不得外借，不得將三張IC卡放置在一起，不得將IC卡與相應(yīng)的密碼放置在一起。
2、最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員分別通過其相應(yīng)的IC卡登錄系統(tǒng)，經(jīng)審核后辦理收、付各類款項的交易、簽發(fā)；系統(tǒng)操作員在接到最高業(yè)務(wù)主管的書面收、付通知書后，通過其操作員IC卡登錄建行重客系統(tǒng)，錄入收、付款憑證。
3、集團公司成員單位需要資本運營部通過建行重客系統(tǒng)代為劃撥資金時，必須有付款方書面的委托劃款通知。委托劃款通知必須經(jīng)其單位財務(wù)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋預(yù)留印鑒章后傳真至公司資本運營部，資本運營部在收到劃款通知后，征得最高業(yè)務(wù)主管的書面同意，由系統(tǒng)操作員具體實施。
4、資本運營部通過建行重客系統(tǒng)收取、劃撥資金時，系統(tǒng)操作員應(yīng)提前以電話的形式通知相應(yīng)的收、付款單位。
5、資本運營部通過建行重客系統(tǒng)收取、劃撥資金，資本運營部及相應(yīng)收取、劃撥資金的各成員單位必須于當(dāng)日做好相應(yīng)的收、付款憑證，確保賬面余額一致，并應(yīng)于第二日向銀行索取回單。
6、建行重客系統(tǒng)最高業(yè)務(wù)主管、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自向他人告知公司的建行重客系統(tǒng)內(nèi)各單位的資金情況。
7、集團公司成員單位的銀行賬戶發(fā)生變更或被凍結(jié)時，必須立即以書面形式通知公司資本運營部，以確保各賬戶資金安全。
第五章 資金來源及運用
第十五條 資本運營部資金來源主要是集團公司成員單位的長、短期閑置資金、向商業(yè)銀行借入的資金以及通過其他渠道獲得的資金。
第十六條 各存款戶于每月底前報送次月資金使用計劃，資本運營部結(jié)合核定的存款額度作為撥付資金的重要依據(jù)。
第十七條 資本運營部每個工作日內(nèi)均要查詢各存款戶在地方建設(shè)銀行存款余額，超過核定最高存款限額的部分必須存入資本運營部賬戶。根據(jù)生產(chǎn)需要核定最高存款限額。
1、子（分）公司按年產(chǎn)值核定。5億元以上，賬面存款余額不超過600萬元；1億元-5億元，賬面存款余額不超過400萬元；1億元以下，賬面存款余額不超過100萬元。
2、項目經(jīng)理部按項目造價核定。1億元以上，賬面存款余額不超過100萬元；6000萬元-1億元，賬面存款余額不超過80萬元；3000萬元-6000萬元，賬面存款余額不超過50萬元；3000萬元以下，賬面存款余額不超過30萬元。
3、各經(jīng)費單位賬面余額不超過30萬元。
第十八條 由于特殊原因，不能在中國建設(shè)銀行開戶的項目部，必須報送書面資料，經(jīng)子(分)公司財務(wù)部和集團公司資本運營部核定后，實行A、B賬戶管理。A賬戶由子(分)公司或集團公司管理，印鑒使用委派財務(wù)負(fù)責(zé)人印章，B賬戶由項目經(jīng)理部使用。項目經(jīng)理部每半個月申報一次資金使用計劃，報子(分)公司或集團公司審核后，根據(jù)A賬戶的資金狀況，予以撥付使用。A、B賬戶月平均存款余額比照第十七條第二款辦理。
第十九條 資本運營部辦理融資調(diào)劑業(yè)務(wù)實行限額類型分級審批制度。200萬元以內(nèi)的投標(biāo)、履約、動員預(yù)付款保證金存款，由集團公司總會計師審批；200萬元以上的或非保證金存款，由總經(jīng)理審批。對調(diào)劑款實施跟蹤檢查，對不按規(guī)定用途使用調(diào)劑資金的，結(jié)算中心有權(quán)提前收回。
第二十條 集團公司資本運營部根據(jù)各子（分）公司的融資申請，嚴(yán)格審查申請人的資信狀況，并對申請人調(diào)劑款用途，償還 能力，還款方式，要進(jìn)行嚴(yán)格審查，落實責(zé)任，保證按期收回。
第二十一條 集團公司資本運營部只對各子（分）公司、集團公司直屬項目經(jīng)理部和事業(yè)部制部門融資。
第二十二條 資金借款業(yè)務(wù)由資本運營部與借款人訂立書面合同，合同應(yīng)當(dāng)約定借款種類、用途、金額、占用費率、還款期限、還款方式、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項。
第二十三條 融入資金人應(yīng)當(dāng)按期歸還融資的本金和占用費，到期不能歸還融資本金和占用費時，資本運營部有權(quán)從融入資金人賬戶直接扣回，融入資金人必須按合同承擔(dān)約定責(zé)任。若存在違約行為，資本運營部停止對其調(diào)劑資金業(yè)務(wù)。
第二十四條 資本運營部存、貸款利率比照商業(yè)銀行存、貸款利率或略高于商業(yè)銀行存、貸款利率辦理。具體利率由資本運營部公布實施。
第六章 財務(wù)會計與監(jiān)督
第二十五條 集團公司資本運營部根據(jù)集團公司有關(guān)規(guī)定制定資金管理實施細(xì)則，并負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。
第二十六條 為了鼓勵資本運營部提高貨幣結(jié)算資金運用效益，由集團公司資本運營部制訂獎勵辦法，對做出貢獻(xiàn)的員工和客戶給予獎勵。資本運營部運用沉淀資金取得的凈收益各成員單位按比例受益。
第二十七條 結(jié)算中心建立健全各項業(yè)務(wù)管理，結(jié)算管理，調(diào)劑款管理，建立安全防范等各項稽核檢查制度，建立嚴(yán)格的崗位責(zé)任制。
第二十八條 結(jié)算中心要加強稽核工作?；槿藛T要具有較高的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉財政金融政策和各項管理制度，遵紀(jì)守法，忠于職守，依法檢查，秉公辦事，保守秘密。
第七章 附 則
第二十九條 本辦法由集團公司資本運營部負(fù)責(zé)解釋。
第三十條 本辦法自公布之日起實行。
最全、最大、最火、最好、最美的
本站僅提供存儲服務(wù)，所有內(nèi)容均由用戶發(fā)布，如發(fā)現(xiàn)有害或侵權(quán)內(nèi)容，請
點擊舉報。
