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山寨版的“頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)”，正在詐騙你老家的親戚朋友

“頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)”建群拉人，給你遠(yuǎn)在老家的親戚每日3.8%的高額收益，天天在群里誘惑他們投資......這聽(tīng)起來(lái)不可思議的一幕就發(fā)生在最近。
臨近春節(jié)，一種新型騙術(shù)席卷三四線城市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農(nóng)村——詐騙組織打著國(guó)內(nèi)頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)的旗號(hào)，騙你老家的姑婆舅伯投資。一端是精英、高大上的投資機(jī)構(gòu)，一端是并沒(méi)有多少投資知識(shí)、干苦活維持生計(jì)的普通人，看似不會(huì)有交集、互相折疊的兩個(gè)世界，通過(guò)這種騙局產(chǎn)生了魔幻的聯(lián)系。
 
一周之內(nèi)，GGV紀(jì)源資本、明勢(shì)資本等投資機(jī)構(gòu)發(fā)公告稱，品牌信息遭到騙子冒用，他們從未開(kāi)展過(guò)面向公眾的融資、理財(cái)、資本募集等活動(dòng)；而另一邊被騙走全部身家的縣城百姓告訴深燃，如今連孩子上學(xué)、吃飯都得管人借錢(qián)，只能一邊更努力地打工，一邊等待警方的調(diào)查進(jìn)展。
 
北京今是律師事務(wù)所主任吳萌向深燃分析稱，冒用投資機(jī)構(gòu)的名義募資可能涉及“詐騙罪”和“非法經(jīng)營(yíng)罪”。但是很多詐騙組織將服務(wù)器設(shè)在境外，流動(dòng)性很強(qiáng)，而且經(jīng)常更換IP地址，不容易確定犯罪嫌疑人。作為個(gè)人，要杜絕占便宜的心理，不要一聽(tīng)說(shuō)高回報(bào)就心動(dòng)。而且正規(guī)的投資交易從不往個(gè)人賬戶打錢(qián)。凡是要求向個(gè)人賬戶打錢(qián)的，基本上都是騙子。

01

“頂級(jí)投資機(jī)構(gòu)”喊你來(lái)投資


“明勢(shì)的家人朋友們，明勢(shì)資本線上金融理財(cái)平臺(tái)正式開(kāi)放上線”、“家人們抓緊時(shí)間購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，明天才會(huì)持續(xù)有收益”......近日，深燃臥底了一個(gè)以明勢(shì)資本的名義行騙的微信群。

根據(jù)明勢(shì)資本官網(wǎng)介紹，明勢(shì)資本是一家科技領(lǐng)域早期投資機(jī)構(gòu)，投資過(guò)小牛電動(dòng)、理想汽車(chē)等企業(yè)。
 
在這個(gè)名為“明勢(shì)資本招商群”的微信群里，伴隨著一聲聲親熱的“家人”，群主催促著群友們掃碼注冊(cè)、“投資賺錢(qián)”。群主自稱與明勢(shì)資本達(dá)成了合作，稱明勢(shì)資本于2021年1月1日推出了線上P2C理財(cái)平臺(tái)，掃描他在群里發(fā)的二維碼下載APP就能投資，新注冊(cè)用戶能獲得28元現(xiàn)金紅包，“今天投資，明天收益就到賬”。
 
來(lái)源 / 微信
 
深燃掃碼之后，顯示出一個(gè)名為“明勢(shì)資本”的APP，投資項(xiàng)目中，有投資期限為1天、起購(gòu)金額為200元的新手專(zhuān)區(qū)，也有投資期限為90天、起購(gòu)金額80萬(wàn)的股權(quán)眾籌專(zhuān)區(qū)。投資頁(yè)面顯示，項(xiàng)目范圍涵蓋理想ONE智能電動(dòng)Pre-C、伊斯坦布爾旅游景點(diǎn)開(kāi)發(fā)、科羅拉多州頁(yè)巖油開(kāi)采等。
 
來(lái)源 / 仿冒明勢(shì)資本的APP
 
“你也知道互聯(lián)網(wǎng)就是靠推廣，平臺(tái)就是靠我們這些會(huì)員做推廣，提高它的注冊(cè)量和投資會(huì)員”，當(dāng)深燃詢問(wèn)群主與明勢(shì)資本的關(guān)系時(shí)，群主說(shuō)，他是明勢(shì)資本線上金融平臺(tái)的推廣人，“只是比你先了解，先進(jìn)入平臺(tái)賺錢(qián)而已”。
 
不僅如此，該組織還稱，“明勢(shì)資本為了快速融入市場(chǎng)，推出雙重獎(jiǎng)勵(lì)制度”，該組織成員提供的計(jì)酬模式圖顯示，根據(jù)拉來(lái)的人數(shù)不同，從10人到80人，分為5個(gè)級(jí)別。另外，一層傭金獎(jiǎng)勵(lì)3%，二層傭金獎(jiǎng)勵(lì)2%，三層傭金獎(jiǎng)勵(lì)1%。
 
來(lái)源 / 仿冒明勢(shì)資本的APP
 
1月6日，明勢(shì)資本在微信公眾號(hào)上發(fā)布聲明稱，從未利用任何線上或線下形式從事面向公眾的融資、理財(cái)、資本募集等活動(dòng)。
 
被冒名的不止明勢(shì)資本一家。詐騙路徑也大致相同——以投資機(jī)構(gòu)的名義偽造網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、APP，用高額回報(bào)作為誘餌，引導(dǎo)人們將錢(qián)轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙的賬戶。
 
1月4日，GGV紀(jì)源資本同樣在微信公眾號(hào)上發(fā)布聲明稱，有受害人舉報(bào)稱，有名為“紀(jì)源資本”的APP及微信群誘導(dǎo)部分投資人投資且無(wú)法提現(xiàn)，造成投資人財(cái)務(wù)損失。此次事件對(duì)其品牌造成了嚴(yán)重傷害。
 
有投資機(jī)構(gòu)告訴深燃，其實(shí)這種騙局從2019年就開(kāi)始纏上了投資機(jī)構(gòu)。2019年8月，真格基金稱接到網(wǎng)友舉報(bào)，有人冒用真格基金名義，通過(guò)APP、微信群等渠道，以保本高息產(chǎn)品為誘導(dǎo)，進(jìn)行投資理財(cái)、資本募集等詐騙活動(dòng)。
 
2020年10月，啟明資本、DCM均發(fā)布聲明稱，有不法分子通過(guò)公眾號(hào)、QQ群、微信群等方式，給受害者“投資建議”、“薦股”或推薦“眾籌產(chǎn)品”施騙。
 
來(lái)源 / DCM

02

騙局何以成立？


據(jù)創(chuàng)投媒體投資界不完全統(tǒng)計(jì)，自2020年以來(lái)，至少有20家PE/VC發(fā)布關(guān)于被假冒的聲明。為什么騙子盯上了高大上的投資機(jī)構(gòu)？
 
其中一家被冒名的投資機(jī)構(gòu)內(nèi)部人士Hank認(rèn)為，投資機(jī)構(gòu)對(duì)于大多數(shù)人而言都是陌生的，對(duì)于三四線的人們而言更是如此，正是因?yàn)樽銐蚰吧?，超出了受害者的認(rèn)知，制造了絕對(duì)的信息差，也給騙局制造了足夠的空間?！跋噍^二級(jí)市場(chǎng)的公司、機(jī)構(gòu)而言，普通人很少了解投資機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式，只要騙局做得夠真，基本上騙子說(shuō)什么受害者就信什么”。
 
騙子的確在“仿真”上下足了功夫。以仿冒的“明勢(shì)資本”為例，為了獲取受害者的信任，在其開(kāi)發(fā)的APP中，有一欄專(zhuān)門(mén)列出了明勢(shì)資本的各種證件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、私募投資基金管理人登記證書(shū)、寫(xiě)有明勢(shì)資本創(chuàng)始人黃明明姓名的開(kāi)戶許可證明等。
 
來(lái)源 / 仿冒明勢(shì)資本的APP
 
在“明勢(shì)資本招商群”群主“陳奇寒”的朋友圈里，他多次發(fā)布一份”項(xiàng)目合作協(xié)議書(shū)“的圖片，上面寫(xiě)到——甲方：北京明勢(shì)合訊資本投資管理有限公司，乙方：陳奇寒，文件上還有明勢(shì)資本在北京的辦公地址以及公章。
 
來(lái)源 / “明勢(shì)資本招商群”群主朋友圈
 
熟悉投資機(jī)構(gòu)對(duì)外合作的Lia對(duì)深燃分析稱，如果項(xiàng)目合作協(xié)議不是PS偽造的，就可能是騙子偷拍來(lái)的或是通過(guò)非正常渠道獲取的，然后騙子冒用和明勢(shì)有真實(shí)合作關(guān)系的乙方的名字行騙。而那些資質(zhì)文件，也有可能是騙子以合作的名義騙來(lái)的。
 
假冒明勢(shì)資本的APP，可以說(shuō)是摸準(zhǔn)了受害者的心理為其設(shè)計(jì)的。“關(guān)于我們”一欄位于顯眼的位置，其中的平臺(tái)公告稱明勢(shì)資本于2021年上線了金融理財(cái)平臺(tái)，緊接著就是教你“如何開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)理財(cái)服務(wù)”——首先在一個(gè)P2C平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)一個(gè)新的交易帳戶，再提供電話、身份證信息，根據(jù)理財(cái)預(yù)期、資金周轉(zhuǎn)，選購(gòu)集團(tuán)的理財(cái)服務(wù)，把項(xiàng)目資金充值到平臺(tái)里進(jìn)行投資，簽訂雙方的理財(cái)服務(wù)委托協(xié)議，即可參與理財(cái)服務(wù)計(jì)劃。
 
將這些看起來(lái)專(zhuān)業(yè)的話術(shù)翻譯一下就是——注冊(cè)、想想你能拿出來(lái)多少錢(qián)被騙、走一個(gè)看似專(zhuān)業(yè)的流程，騙局完成。
 
最關(guān)鍵的是，騙子套用了P2C的概念。在其APP上，大篇幅是在介紹P2C理財(cái)模式，稱P2C是一種互聯(lián)網(wǎng)金融新興理財(cái)模式，回報(bào)率遠(yuǎn)超目前市面上的銀行和其它傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)比P2P網(wǎng)貸要小很多，契合其“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”的話術(shù)。
 
來(lái)源 / 仿冒明勢(shì)資本的APP
 
除了“硬件”逼真，賺錢(qián)的氣氛也營(yíng)造得以假亂真。在深燃臥底的“明勢(shì)資本招商群”中，有人曬圖稱“我的提現(xiàn)到賬了”，群主立馬發(fā)紅包慶祝“恭喜家人收益到賬”，其他的人附和，“看到你這樣做，我也想試一下”，群主接著鼓勵(lì)，“決定了就不要猶豫，猶豫就只能看著別人賺錢(qián)?！?/span>
 
來(lái)源 / 微信
 
群主和其他人不時(shí)曬出APP上的收益截圖，但實(shí)際上，騙子開(kāi)發(fā)的APP里，收益也好、分紅也好，都可以隨意更改。賬戶里所顯示的余額，可能只是個(gè)數(shù)字而已。
 
“一般來(lái)說(shuō)，錢(qián)轉(zhuǎn)到APP里，就等于進(jìn)入了他們的賬戶。”一名APP開(kāi)發(fā)人士告訴深燃，錢(qián)的流轉(zhuǎn)流程和前端顯示流程是分開(kāi)的。APP只是一個(gè)記錄和顯示過(guò)程的工具，這個(gè)記錄和顯示的過(guò)程，都是他們來(lái)控制。
 
在此類(lèi)騙局中，受害者往往具備收入低、缺乏理財(cái)知識(shí)及投資常識(shí)、求財(cái)心切等特征。
 
山東棗莊的紅芳是一名快遞打包員，因?yàn)橘I(mǎi)完房，她和丈夫欠了親戚朋友100多萬(wàn)，背負(fù)還債壓力的她對(duì)“兼職賺錢(qián)”格外感興趣。通過(guò)一個(gè)微信好友，她被拉進(jìn)一個(gè)以某投資機(jī)構(gòu)的名義建的理財(cái)群，進(jìn)群之后，有“老師”教大家操作，承諾包賠帶賺。本金3000能賺600，本金20萬(wàn)，能賺8萬(wàn)。
 
老師帶她賺了100元之后讓她抽獎(jiǎng)，一下就抽中25214.71元?！袄蠋熥屛蚁瘸?5214.71元，能提出來(lái)5萬(wàn)多”。
 
紅芳東拼西湊借夠25214.71元轉(zhuǎn)過(guò)去之后，網(wǎng)址便顯示系統(tǒng)錯(cuò)誤，需要充值10萬(wàn)才能繼續(xù)提現(xiàn)，“見(jiàn)我錢(qián)不夠，老師給我推薦了蘇寧金融、美團(tuán)金融，最后讓我用我家的房子去銀行做抵押。那個(gè)時(shí)候我開(kāi)始害怕了?！弊詈?，紅芳轉(zhuǎn)給對(duì)方將近6萬(wàn)元，結(jié)果仍然是無(wú)法提現(xiàn)，她還背上了3萬(wàn)多的網(wǎng)貸。
 
來(lái)源 / 受訪者供圖
 
“為什么我們一眼就能看出來(lái)的騙局會(huì)有那么多人相信？”在Hank看來(lái)，騙局非常容易被識(shí)破：首先，私募的意思就是向特定群體募集資金，不能通過(guò)公開(kāi)的方式向大眾募資。其次，風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)（VC）的資金來(lái)源一般是主權(quán)財(cái)富管理公司、保險(xiǎn)資金、政府引導(dǎo)基金等，唯一可能和C端用戶產(chǎn)生資金間接往來(lái)的就是三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，但是因?yàn)檫@種機(jī)構(gòu)要求的回報(bào)較高，VC連這種間接從C端募集來(lái)的錢(qián)也不愿意要。
 
然而，這些知識(shí)對(duì)于生活在三四線城市、沒(méi)有讀過(guò)大學(xué)的人而言，太遙遠(yuǎn)了。紅芳告訴深燃，“不知道什么是理財(cái)投資，之前掙了錢(qián)就是存銀行?？吹侥軖赍X(qián)的平臺(tái)當(dāng)然很心動(dòng)?！?/span>
 
紅芳說(shuō)，根本沒(méi)聽(tīng)過(guò)什么投資機(jī)構(gòu)，就上網(wǎng)查了下名字，覺(jué)得是“北京的，挺有名的，做的挺好的”，就沒(méi)太留意，只想著能掙多少錢(qián)了。

03

服務(wù)器在美國(guó)，追回欠款很難


“冒用投資機(jī)構(gòu)的名義募資涉及兩個(gè)犯罪行為，一個(gè)是‘詐騙罪’、一個(gè)是‘非法經(jīng)營(yíng)罪’?！北本┙袷锹蓭熓聞?wù)所主任吳萌向深燃分析稱，如果是以占用他人財(cái)產(chǎn)為目的，某些個(gè)人以假冒知名VC/PE作為手段，就構(gòu)成“詐騙罪”；如果是某些沒(méi)有“私募資格”的機(jī)構(gòu)假冒知名VC/PE，擅自從事風(fēng)投，則構(gòu)成“非法經(jīng)營(yíng)罪”。有的事件中會(huì)存在兩種罪名都涉及的情況。

另外，上述冒用明勢(shì)資本的騙局還存在涉嫌傳銷(xiāo)的嫌疑。“（組織層級(jí)）已經(jīng)達(dá)到了四層”，反傳銷(xiāo)專(zhuān)家李旭分析稱，上述打著明勢(shì)資本名義發(fā)展下線的模式已經(jīng)構(gòu)成團(tuán)隊(duì)計(jì)酬返利，涉嫌傳銷(xiāo)?！胺稀督箓麂N(xiāo)條例》對(duì)傳銷(xiāo)的界定，也就是三個(gè)特征：入門(mén)費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。”
 
吳萌也認(rèn)為，上述模式已經(jīng)構(gòu)成了“傳銷(xiāo)”三級(jí)計(jì)酬的特點(diǎn)，涉嫌傳銷(xiāo)。
 
在這場(chǎng)騙局中，有投資機(jī)構(gòu)向深燃透露，其實(shí)除了發(fā)聲明澄清之外，他們?nèi)?bào)過(guò)警，但是警方告訴他們，投資機(jī)構(gòu)不是受害者，無(wú)法受理，受害者是被騙的那些人?！暗珜?shí)際上，我們的品牌被冒用，我們的名譽(yù)、投資人對(duì)我們的信任等無(wú)形資產(chǎn)受到了傷害，卻得不到保護(hù)與重視，也是挺委屈的。我們不知道該用什么辦法讓這些人停止對(duì)我們品牌的侵害。”
 

文章來(lái)源：深燃，特此鳴謝！

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