專業(yè)是一種態(tài)度

2020年3月22日

星期日

分享知識，分享快樂，新的一天，魔女繼續(xù)為你分享。

今天開篇我們先來講講“財商”吧。我們只談物質(zhì)方面的錢，暫不談精神世界的富足與否。

有錢真的那么重要嗎？如果我說不是，那估計很多人都會不以為然。表面上來看，有錢人和普通人的基本生活并沒有什么太大的區(qū)別，都是一日三餐，穿衣保暖吧。但是我們仔細想想，區(qū)別還是有點大哦：富人相比較而言有真正的自由，賺錢可以是一種選擇；富人可以有能力讓錢利滾利得更快，因為有資本有人脈；富人始終在研究如何剝削，而窮人終其一生都在研究如何擺脫剝削。

這次疫情的爆發(fā)，富人們開始思考如果人死了新定的跑車還沒到怎么辦，新買的豪宅還沒去住怎么辦。就像上次非典，當時很多資產(chǎn)上億的富豪就開始思考這個問題，于是非典過后北京的別墅項目爆火，居住空間大成為了富人們的剛需。不知道最近大家有沒有看到一個新聞啊，C羅最近直接買了一座島…舉家搬遷，住到疫情結(jié)束…所以人們都想變得有錢是非常正常的事啊，除了感情買不來，錢確實能解決大部分的問題了。

那么怎么才能變得有錢呢？所謂小富靠勤，大富靠命。賺錢和體面往往是相悖的，身體和錢在致富這條道路上好像永遠是彼此對立的。在辦公室里處理處理文件和同事聊聊八卦的人能賺得過那個起早貪黑開包子鋪的嗎？現(xiàn)實中往往不會。這個社會的規(guī)則是由有權(quán)有勢的人制定的，如果要改變，就要適應(yīng)這種規(guī)則，并跳出自己固有的思維模式。有句老話，要想口袋富有，就先讓腦袋富有。比如對待養(yǎng)老，富人的思維模式是自力更生，窮人的思維模式則是依賴養(yǎng)老金；對待消費，富人會為了一件買不起的東西去努力，而窮人就覺得買不起就不買了；對待挫折，富人總有用不完的精力東山再起，而窮人會一蹶不振；對待資產(chǎn)，富人思維下，只有能生錢的才叫資產(chǎn)，窮人思維下，只要買到的東西就是資產(chǎn)。說到這個，魔女就跟大家說一說什么是真正意義上的資產(chǎn)和負債吧。

在很多人的固有思維里面，房產(chǎn)和車產(chǎn)肯定是資產(chǎn)對不對，但從嚴格意義上來說錯了。未還完房貸的房產(chǎn)每個月都要向外掏錢，更沒有為家庭帶來任何受益，它反而是負債。車產(chǎn)也一樣，而且車子一落地就需要繳納各種費用而且每時每刻都在折舊，因此車子也是負債。大家也可以這么想，資產(chǎn)是可以為我們帶來收入的，而負債是消耗我們收入的。那放在家里的現(xiàn)金總該是資產(chǎn)了吧？事實上，也不是。為什么呢？因為從生錢的角度來講，放在家里的現(xiàn)金沒有為我們帶來一分利息，因此它也不是資產(chǎn)。魔女在下方給大家做了一張簡略的表格供大家來參考我們家庭生活中哪些是資產(chǎn)哪些是負債，也歡迎各位補充。

資產(chǎn)	負債	耐用消費品
出租的與還清貸款的房產(chǎn)	私家車	家電
投資并產(chǎn)生利息的現(xiàn)金	各類貸款	放在家中的現(xiàn)金
股權(quán)	信用卡	……
固定收入	日常生活費用
……	還在還房貸的房子
	......

在此補充一下，賺錢的確是非常重要的，但是經(jīng)歷過這次疫情，我們也應(yīng)該更加辯證地去看待健康和財富。

另外，這次疫情應(yīng)該帶給我們一個思考：中國這個占了全球奢侈品行業(yè)40%銷售額的發(fā)展中國家應(yīng)該繼續(xù)為國外資本買單嗎？中國的一些孩子一出生就穿dior高定愛馬仕高定，想著這樣就是貴族了吧，但是用拼命掙來的錢去把孩子培養(yǎng)成花錢機器總覺得不大對勁。歐洲的old money們是怎么教育孩子的呢？不是用各種奢侈品堆積出一個傲慢勢利的假貴族，而是更注重孩子精神上的培養(yǎng)，很多老錢的孩子們上大學都是自己打工掙零花錢的。我想這次疫情也必定對奢侈品行業(yè)產(chǎn)生不小的沖擊。

……

回到我們的市場，美股周五繼續(xù)疲軟，A50指數(shù)也再次大幅調(diào)整，相信下周又是艱難的一周。在泥沙俱下的時刻，魔女把剩下的兩大具備中長線價值的板塊個股和盤托出，正如上文所述，魔女一直反復(fù)提到的這些都是股權(quán)啊，這才是真正意義上的資產(chǎn)，有了這樣的認知，就能從擔憂每天賬戶波動的局限中徹底解脫出來，投資之路也能更加順利。

一、大周期板塊

大周期，顧名思義，行業(yè)往往具備著較強周期性，而行業(yè)中的企業(yè)不免受到行業(yè)、政策周期的波動，業(yè)績會發(fā)生起伏，這個板塊大部分企業(yè)是沒有中長期投資價值的。然而對于周期行業(yè)的一些龍頭企業(yè)來說，由于打通了上下游形成了全產(chǎn)業(yè)鏈布局，周期往往被熨平，這時就具備了不錯的投資價值。化工行業(yè)內(nèi)必須要介紹的是萬華化學，國內(nèi)MDI龍頭，通過自主創(chuàng)新走向世界；汽車行業(yè)中整車廠商毛利率普遍偏低，這里介紹的是專注汽車安全玻璃生產(chǎn)的福耀玻璃，全球化戰(zhàn)略正在穩(wěn)步推進；另外重點要提到的是基建類個股，雖然也有周期性但我國基建狂魔的稱號也不是虛的，核心標的是龍頭海螺水泥，當然冀東水泥也不乏看點，而大型機械設(shè)備的龍頭三一重工也是我們重點關(guān)注的對象。

二、大地產(chǎn)板塊

如果問我國哪個板塊的估值和世界范圍內(nèi)該板塊估值相比，仍然低估明顯，毫無疑問地產(chǎn)板塊首當其沖。盡管這兩年政策上一直提到“房住不炒”，但這這是抑制房價過快上漲的措施，并非單純意義上打壓房價，更不是打壓房企。我們前期已經(jīng)提及，房產(chǎn)是一個永續(xù)性行業(yè)，滿足人民根本剛需，而國內(nèi)龍頭房企的集中度仍然不高，與發(fā)達國家相比差距顯著，所以龍頭房企仍然具備高度投資價值。另一個層面上，部分人擔憂地產(chǎn)股下跌，卻很少有人擔憂自住的房價下跌，本質(zhì)上說明沒有股權(quán)的意識。龍頭房企這里只推薦兩家，A股的萬科A和港股的融創(chuàng)中國，都是非常穩(wěn)健的房企。地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈中，還可以關(guān)注定制家居領(lǐng)軍者歐派家居，中長期競爭優(yōu)勢非常顯著。

此外，還有一些其他板塊的龍頭企業(yè)，也具備了不錯的投資價值。例如軍工行業(yè)中，中國重工、航發(fā)動力、中航飛機可以稱為板塊的三劍客，中國重工是海軍裝備最大供應(yīng)商，航發(fā)動力是航空發(fā)動機龍頭，中航飛機是軍用飛機龍頭，雖然軍工板塊整體市值不大，但是作為大國重器具備極強的戰(zhàn)略意義。另外還有快遞的龍頭順豐控股，在本次疫情期間作為直營快遞龍頭，2月業(yè)務(wù)量同比翻倍，市占率進一步擴張。

綜合本文和前期幾篇文章，魔女已經(jīng)把自己看好的核心資產(chǎn)介紹完畢，當然后期有可能還會補充刪減，但整體的框架就應(yīng)如此。很多時候，我們不要把個股分為大盤股或者小盤股，更沒有必要擔憂今年究竟是大盤股行情還是小盤股，例如今年走勢最強的創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以及走勢最弱的上證50指數(shù)，其主要權(quán)重成分股都是魔女近期提及的這些，所以只要估值合理成長性優(yōu)異，中長期股價都會有所表現(xiàn)，而政策面風口更多只影響股價的短期走勢，切勿在股價的波動中迷失了投資的初心。

今天是周末，魔女還在繼續(xù)為大家分享知識，各位支持魔女的大咖可以點擊右下方“在看”為魔女加油，更為我們的祖國加油，魔女在此有禮啦！

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